2024湖南湘潭基金从业考试题库
2024-08-09 15:21:26
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1、下列关于欧式期权和美式期权的表述，错误的是（ ）。
A、欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权
B、对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利
C、对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险
D、世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权
答案：D
2、关于并购基金，说法正确的的是（ ）。Ⅰ.通常投资于价值被低估的对象Ⅱ.通过对被投企业进行重整而实现股权増值Ⅲ.通常需要取得目标企业的控制权Ⅳ.通常采用较低的杠杆率
A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：B
3、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（ ）。
A、基金管理规模
B、时间区间
C、综合考虑风险和收益
D、基金的价格
答案：D
4、（ ）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。
A、可赎回债券
B、可回售债券
C、可转换债券
D、结果化债券
答案：A
5、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是（ ）。
A、向他人提供基金未公开的信息
B、不得同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
C、接受投资者全权委托，代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易
D、挪用投资者的交易资金或基金份额
答案：B
6、跟踪误差是度量一个股票组合相对于某基准组合偏离程度的重要指标。该指标被广泛用于被动投资及主动投资管理者的业绩考核，并且这里指的业绩既可以是事前的，也可以是事后的。跟踪误差是证券组合相对基准组合的跟踪偏离度的（ ），其中跟踪偏离度=证券组合的真实收益率一基准组合的收益率。
A、标准差
B、方差
C、凸性
D、久期
答案：A
7、（2018年真题）债券的远期交易从成交日到结算日的期限由交易双方确定，但最长不得超过（ ）。
A、30天
B、90天
C、180天
D、365天
答案：D
8、某只基金未使用公允价值对资产进行估值，造成了估值错误。关于该估值错误，以下表述正确的是（ ）。I若该错误对基金价值的影响不超过0．25%，则可以根据重要性原则予以忽略II若基金资产公允价值低于估值价格，则该估值错误对持有人更有利III若基金资产公允价值比估值价格高，则该估值错误对申购的投资者更有利IV管理人应当立即调整估值模型，以使用最新的资产价格进行估值
A、I、II、III、IV
B、III、IV
C、I、IV
D、II、III
答案：D
9、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（ ）。
A、基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B、保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C、证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D、基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道
答案：A
10、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（ ）个月。
A、1
B、3
C、5
D、6
答案：B
11、目前企业所得税税率一般为（ ）。
A、3%
B、17%
C、25%
D、30%
答案：C
12、开放式基金的申购和赎回的工作日为证券交易所（ ）。
A、交易日
B、股利发放日
C、结算日
D、登记日
答案：A
13、Brinson方法较为直观、易理解，以下不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是（ ）。
A、资产配置
B、行业选择
C、交叉效应
D、风险调整
答案：D
14、（2021年真题）关于公募资金对于证券市场稳定和健康发展的意义，以下表述错误的是（ ）。
A、公募资金的管理人所形成的投资研究驱动，合规保障运营支持制度建设体系，有利于市场合理定价
B、公募资金发挥专业理财优势，推动市场价值判断体系的形成，有利于保障长期投资和理性的投资文化
C、公募资金有不同类型，不同风险收益特征是资本市场变革和金融创新的源泉之一
D、公募资金以不同财务投资为主要目的，不参与上市公司的治理，有利于上市公司的治理管理
答案：D
15、根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（ ）。
A、基金宣传资料在面对特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易
B、基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道
C、基金宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规
D、基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传材料中夸大产品业绩
答案：A
16、以下关于基金利润财务指标的表述，正确的是（ ）。
A、如果期末未分配利润的未实现部分为正数，则期末可供分配利润等于期末未分配利润
B、本期利润扣减本期公允价值变动损益的净额,反映基金本期已实现损益
C、未分配利润余额年未不结转
D、本期利润不包括未实现的估值增值或减值
答案：B
17、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（ ）。Ⅰ 小王准备1年后出国留学，将其全部积蓄投资于期货市场Ⅱ 小张准备6个月后购房，将其首付款用于购买银行的6个月保本型理财产品Ⅲ 小李准备在3个月内购车，将其购车资金投资于货币市场基金Ⅳ 老刘已经退休，将其全部积蓄用于购买股票
A、Ⅰ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
答案：D
18、（2023年6月真题）基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（ ）。
A、包括认购费
B、包括申购费
C、包括销售服务费
D、包括管理费
答案：D
19、区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分，对于促进企业特别是（ ）股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。
A、大型企业
B、中小微企业
C、传统企业
D、高新技术企业
答案：B
20、根据运作方式分类，证券投资基金可分为（ ）。
A、契约型基金和公司型基金
B、股票基金、债券基金、货币基金
C、封闭式基金和开放式基金
D、公募基金和私募基金
答案：C
21、基金管理人办理基金份额的申购，可以收取( )。
A、认购费
B、过户费
C、手续费
D、申购费
答案：D
22、（2023年6月真题）我国的场内证券登记结算机构是 （ ）。
A、上海清算所
B、中央结算公司
C、中国结算公司
D、中央国债登记结算公司
答案：C
23、基金从业人员在执业过程中应遵循相关基金职业道德规范，以下不符合基金职业道德规范的是（ ）。
A、公平地对待其管理的不同基金财产
B、不得在不同基金资产之间、基金资产和其它受托资产之间进行利益输送
C、不侵占、不挪用基金财产
D、平衡基金持有人利益、个人及所在机构的利益
答案：D
24、（ ）要求基金公司自身要持有—定的风险准备金以应对压力情景。
A、基金机构
B、监管机构
C、证券机构
D、国际金融机构
答案：B
25、关于基金利润分配，以下说法中正确的是（ ）。
A、对基金份额净值和投资者利益没有实际影响
B、会导致基金份额净值和投资者利益的下降
C、对基金份额净值没有实际影响，但会导致投资者利益下降
D、会导致基金份额净值的下降，但对投资者利益没有实际影响
答案：D
26、下列关于投资者关系管理的意义，说法错误的是（ ）。
A、有利于增加基金信息披露的透明度
B、实现基金管理人与投资者之间的有效信息沟通
C、有利于促进基金托管人与基金1理人之间的良性关系
D、增进投资者对基金管理人及基金的进一步了解
答案：C
27、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（ ）
A、6.00%
B、8.80%
C、5.30%
D、4.70%
答案：B
28、根据基金销售适用性的要求，基金销售机构应当建立对基金投资人的调查制 度，对基金投资人的（ ）进行评价。
A、资金来源情况
B、风险承受能力
C、资产配置情况
D、投资经验
答案：B
29、( )通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。
A、基金监管机构
B、基金自律组织
C、基金评价机构
D、基金份额登记机构
答案：A
30、若发现重大的合规政策问题，管理层必须立即向（ ）汇报。
A、董事会
B、股东大会
C、合规与风险管理委员会
D、监事会
答案：A
31、（2016年真题）封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0．001元人民币，买入与卖出封闭式基金份额申报数量应当为（ ）份或其整数倍，单笔最大数量应低于100万份。
A、1
B、10
C、100
D、1000
答案：C
32、封闭式基金（ ）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。
A、每日
B、每周
C、每月
D、每季
答案：B
33、公司型基金的最高权力机构是（ ）。
A、股东大会（股东会）
B、董事会
C、监事会
D、投资决策委员会
答案：A
34、名义利率和实际利率的区别可以用下式进行表达（ ）。
A、ir=in+p
B、ir=in-p
C、ir=in*p
D、ir=in/p
答案：B
35、下列关于另类投资产品与其他投资产品的关系的表述正确的是（ ）。
A、另类投资产品与股票具有较低的相关性
B、大宗商品投资和传统证券投资产品呈现出正相关关系
C、投资者能够利用另类投资产品达到提高流动性的目的
D、另类投资产品与固定收益证券具有较高的相关性
答案：A
36、2014年8月生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》中规定，（ ）以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。
A、50%
B、60%
C、80%
D、100%
答案：C
37、以下不属于募集机构不得通过媒介渠道推介股权投资基金有（ ）
A、海报、户外广告
B、提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动
C、未设置特定对象确定程序的讲座、报告会、分析会
D、公开出版资料
答案：B
38、（ ）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。
A、公平性
B、协调性
C、公正性
D、健全性
答案：B
39、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括( )。 Ⅰ.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本 Ⅱ.对基金管理公司持有5%以上股权的非主要股东，非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于1 000万元人民币 Ⅲ.取得基金从业资格的人员达到法定人数 Ⅳ.有符合《证券投资基金法》和《中华人民共和国公司法》规定的章程
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
40、（ ）是指对投资者情况与经济和市场因素的监控，持续调整组合以适应新的变化，使投资组合能够符合客户的投资目标和限制。
A、监控和平衡
B、监控和再平衡
C、执行
D、业绩评估
答案：B
41、加强股权投资基金信息披露制度建设，规范股权投资基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式，有利于（ ）。Ⅰ．保障股权投资基金投资者的收益权Ⅱ．保障股权投资基金投资者的知情权Ⅲ．保护股权投资基金投资者的合法权益Ⅳ．促进市场资源的合理配置
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：C
42、ETF与投资者交换的是基金份额与（ ），LOF的申购和赎回是基金份额与（ ）的对价。
A、现金；一篮子股票
B、一篮子股票；现金
C、一篮子股票；一篮子股票
D、现金；现金
答案：B
43、下列免征营业税的收入有（ ）
A、金融机构买卖基金份额的差价收入
B、金融机构买卖基金的差价收入
C、基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入
D、基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入
答案：C
44、显性成本包括( ) Ⅰ.佣金 Ⅱ.买卖价差 Ⅲ.印花税 Ⅳ.过户费
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：B
45、下列关于个人所得税的说法中，正确的是（ ）。Ⅰ、个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税Ⅱ、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时，代扣代缴20%的个人所得税Ⅲ、个人投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税Ⅳ、个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
46、关于业绩报酬，下列说法错误的是（ ）
A、业绩报酬，是按照约定的比例提取已经实现的基金收益，作为对基金管理人创造超额收益的奖励
B、比较常见的业绩报酬分配模式为"二八模式"
C、基金收益或超额收益的20%作为业绩报酬分配至基金管理人，80%分配至基金投资者
D、向基金投资者分配投资本金及门槛收益之后，将剩余收益先行向基金管理人分配
答案：D
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