2024浙江宁波基金从业考试题库
2024-08-08 14:14:13
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1、私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为（ ）会员。
A、期货业协会
B、证券业协会
C、银行业协会
D、基金业协会
答案：D
2、关于股权投资基金的设立，以下表述正确的是（ ）。Ⅰ．有限合伙企业是非法人企业，无需办理工商注册登记Ⅱ．股权投资基金在设立完成前，需先在中国证券投资基金业协会办理基金备案Ⅲ．对于不同组织形式的基金，其设立要求不同Ⅳ．信托（契约）型基金以投资者和管理人签署信托契约即为设立，无需办理工商注册登记
A、Ⅰ、Ⅳ
B、Ⅲ 、Ⅳ
C、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ
答案：B
3、（2016年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（ ）。
A、持有时间越长，适用的赎回费率越低
B、申购可采用分期缴款方式
C、赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产
D、赎回以份额申请
答案：B
4、下列关于混合型基金，说法错误的是（ ）。
A、混合型基金同时投资于股票、债券
B、混合型基金的风险小于股票基金
C、混合型基金的收益小于债券基金
D、混合型基金的收益介于股票基金和债券基金之间
答案：C
5、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴（ ）的个人所得税。
A、10%
B、30%
C、15%
D、20%
答案：D
6、2017年底，股权投资基金A投资某创业企业1,000万元，持股占比10%。2018年初，该企业对基金分红派息100万元，同年9月该企业以700万元价格回购基金持有的该企业5%股权。2019年，该企业被某上市公司收购，基金转让剩余股权，作价800万元，已知增值税税率为6%，以下说法正确的是（ ）。
A、基金公司合计需增纳增值税36万元
B、基金公司无需缴纳增值税
C、基金公司合计需缴纳增值税12万元
D、基金公司合计需缴纳增值税30万元
答案：B
7、（2020年真题）某基金2年时间平均收益率为10%，方差为0.04，同期限国债收益率为3%，则夏普比率为
A、0.175
B、1.75
C、0.7
D、0.35
答案：D
8、“说明如何进行投资绩效信息的反馈以及如何对投资政策说明书本身进行审查和更新”指的是投资政策说明书的（ ）。
A、流程
B、评估与回顾
C、投资指导方针
D、业绩考核标准与业绩比较标准
答案：B
9、对冲基金起源于（ ）。
A、英国
B、加拿大
C、日本
D、美国
答案：D
10、某销售机构在基金发行时，基金宣传材料中出现'业内最强基金经理操刀，坐享财富增长'、'抢！抢！枪!'等语并登载某硏究机构对市场点位的判断。该宣传材料违反的规定包括（ ）Ⅰ.预测基金的投资业绩Ⅱ.登载单位或者个人的推荐性文字Ⅲ.片面强调集中营销时间限制Ⅳ.使用可能使投资人忽视风险的表述
A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ
C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ
D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ
答案：A
11、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（ ）。
A、当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象
B、封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础
C、当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格
D、封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响
答案：D
12、（ ）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。
A、债券
B、基金
C、证券
D、股票
答案：A
13、通过基金公司网站进行基金买卖属于（ ）。
A、基金直销
B、基金代销
C、基金网络销售
D、基金第三方销售
答案：A
14、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（ ）。
A、自基金账户销户之日起不得少于15年
B、自基金账户开户之日起不得少于15年
C、自基金账户销户之日起不得少于20年
D、自基金账户开户之日起不得少于20年
答案：C
15、以下属于实行备案管理的基金服务机构是（ ）。
A、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金信息技术系统服务机构
B、基金份额登记机构、基金销售支付机构、基金估值核算机构
C、基金销售支付机构、基金投资顾问机构、基金评价机构
D、基金销售机构、基金销售支付机构、基金投资顾问机构
答案：C
16、以下不属于基金与保险的差异的是（ ）
A、目的不同
B、性质不同
C、对投资人要求不同
D、变现能力不同
答案：B
17、下列不是逐笔全额结算的主要特点的是（ ）。
A、资金的足额以单笔交易为最小单位，资金足额则全部交收，不足则全不交收
B、交收期灵活，从实时逐笔全额到交收期为T+0～T+n日不等
C、交收方式多样，结算参与人可以根据需要采用货银对付、纯券过户等多种交收方式
D、在交收点时，买卖双方应付资金和证券都符合要求的，完成交收
答案：D
18、基金信息披露内容上应遵循的原则不包括（ ）。
A、准确性
B、规范性
C、完整性
D、真实性
答案：B
19、关于上海证券交易所收盘价的确定，下列说法错误的是（ ）。
A、收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价
B、收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）
C、收盘价为当日该证券最后一笔交易前1分钟所有交易的成交量加权平均价（不含最后一笔交易）
D、当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价
答案：C
20、投资者可以通过（ ）申购和赎回基金份额实现对开放式基金的买卖。
A、证券交易所
B、商业银行
C、基金管理人的直销中心与基金销售代理网点
D、基金托管人
答案：C
21、为更好地对被投资公司实施投资后管理和项目监控，股权投资基金可采取的行为包括（ ）。Ⅰ投资工具采用可转换优先股，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会或董事会的话语权Ⅱ投资采用可转换债券，投后阶段转换为普通股，增加在股东大会或董事会的话语权Ⅲ 要求被投公司定期提供业绩报告和财务报表IV 调查被投公司频繁管理人员任免的原因
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：D
22、在所有其他因素不变的情况下，到期期限越长，债券价格的波动性越（ ）。
A、大
B、小
C、不稳定
D、无关系
答案：A
23、（ ）是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度。
A、变现性
B、流动性
C、收益性
D、永久性
答案：B
24、以下关于基金销售费用的说法，正确的是（ ）。
A、应在招募说明书中载明费率标准
B、代销机构可以向投资人收取基金合同未约定的手续费用
C、基金的申购费必须在申购时收取
D、对持续持有期少于30日的投资人收取赎回费的，在扣除手续费后，余额可归入风险准备金
答案：A
25、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（ ）。
A、督察长享有充分的知情权
B、督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告
C、督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案
D、督察长负责组织指导公司监察稽核工作
答案：C
26、（ ），是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为具有流动性的现金收益，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。
A、股份转让
B、挂牌转让
C、项目退出
D、股权转让
答案：C
27、( )仅以出资份额为限对投资项目承担有限责任，并不直接参与管理和经营项目。
A、有限合伙人
B、普通合伙人
C、公司管理人
D、股东
答案：A
28、ETF建仓期不超过（ ）个月。
A、3
B、4
C、5
D、6
答案：A
29、不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别。因此，基金的表现不能仅仅看回报率。以下不属于基金业绩必须考虑的因素是（ ）。
A、基金管理规模
B、时间区间
C、综合考虑风险和收益
D、基金的价格
答案：D
30、以下关于契约型基金的税负分析中，说法错误的是（ ）。
A、基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”，但进行股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确
B、《信托法》及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题，税务机构目前也尚未出台关于信托税收的统一规定
C、实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常作为个税主体，代扣代缴个税的法定义务，不由投资者自行缴纳相应税收
D、由于相关税收政策可能最终明确，并与现行的实际操作产生影响，中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金风险揭示书等，对契约型基金的税收风险进行提示
答案：C
31、公司章程的必备条款包括（ ）
A、基本情况；股东出资；股东的权利义务
B、入股、退股及转让；股东大会（股东会）；高级管理人员
C、投资事项；管理方式；托管事项
D、以上都是
答案：D
32、（2021年真题）为了防范证券结算风险，我国设立了证券结算风险基金，下列各项所造成的登记结算机构的损失中可以用证券结算风险基金垫付或弥补的包括（ ）Ⅰ.违约交收Ⅱ.技术故障Ⅲ.操作失误Ⅳ.不可抗力
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
B、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：A
33、某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:Ⅰ.该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明Ⅱ.管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等Ⅲ.该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元Ⅳ.原合规风控负责人于20X8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（ ）。
A、Ⅰ、Ⅱ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
答案：D
34、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括（ ）。
A、上市年费
B、交易佣金
C、审计费用
D、银行汇划手续费
答案：B
35、投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（ ）。
A、48,913.04
B、49,500.00
C、49,058.47
D、48,907.11
答案：A
36、关于债券型基金与货币市场基金，下列说法中正确的是（ ）。
A、根据目前法规，货币市场基金平均剩余期限的上限为240天
B、根据目前法规，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40％
C、债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小
D、根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200％
答案：D
37、下列各项，不属于封闭式基金内容的是( )。
A、基金份额在基金合同期限内固定不变
B、一般有一个固定的存续期
C、基金份额不固定
D、是在证券市场的投资者之间进行转让
答案：C
38、下列不属于股利贴现模型的是（ ）。
A、零增长模型
B、不变增长模型
C、多元增长模型
D、超额收益贴现模型
答案：D
39、（ ）是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。
A、房地产
B、不动产
C、固定资产
D、流动资产
答案：B
40、（ ）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。
A、风险控制系统
B、应用系统的支持系统
C、前台业务系统
D、后台管理系统
答案：A
41、基金公司投资交易的流程不包括（ ）
A、形成投资模式
B、构建投资组合
C、执行交易指令
D、风险管理
答案：A
42、下列关于封闭式基金交易的表述，不正确的是（ ）。
A、遵从价格优先、时间优先原则
B、申报价格最小变动单位为0.0001元人民币
C、采用竞价成交的方式
D、实行T+1交收制度
答案：B
43、货币市场基金是投资者进行（ ）的理想工具。
A、长期投资
B、短期投资
C、股票投资
D、债券投资
答案：B
44、关于基金销售机构人员的资格管理，以下表述错误的是（）。
A、负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格
B、从事基金宣传推介、基金理财业务咨询的人员可以不具备基金销售业务资格
C、基金销售人员需由所在机构进行执业注册登记
D、未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
答案：B
45、下列关于可赎回债券的说法，错误的是（ ）。
A、约定的价格称为赎回价格，包括面值和赎回溢价
B、大部分可赎回债券约定在发行一段时间后才可执行赎回权
C、赎回条款是发行人的权利而非持有者
D、赎回条款是保护债权人的条款，不是保护债务人的条款
答案：D
46、我国对基金公开募集申请实行的是（ ）。
A、核准制
B、注册制
C、公司制
D、契约制
答案：B
47、（2016年真题）QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（ ）。
A、QDII基金可以进行国内市场投资
B、QDII基金可以进行国际市场投资
C、QDII基金为投资者提供了新的投资机会
D、QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径
答案：A
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